Op wiens telefoon staan de foto's van die letselschade?
Een verzekeringsagent of volmacht sluit polissen af, int premies en behandelt schades namens verzekeraars. Met de +Z Checkup breng je die systemen en dossiers op orde.
Even eerlijk
- Komen schademeldingen over gezondheid binnen in een gedeelde inbox?
- Wat gebeurt er als er één fout in je incassobestand voor de premie zit?
- Weet je wanneer je collega zijn PE-examen moet hebben gehaald?
Weet je het niet zeker? Daar is de Checkup voor.
Polissen, schades en portalen van verzekeraars
Met een volmacht van een verzekeraar accepteer je risico's, beheer je polissen en behandel je schades. Je werkt in je eigen pakket en in de portalen van verzekeraars, elk met een eigen login. Gegevens gaan vaak heen en weer via standaardberichten.
Schades komen binnen per telefoon, mail en WhatsApp, met foto's van een auto, een woning of soms letsel. Die foto's staan daarna op de telefoon van een schadebehandelaar, naast zijn vakantiefoto's.
Int je de premie zelf, dan heb je machtigingen en rekeningnummers van klanten. Een fout in een incassobestand of een valse mail over een rekeningnummer raakt dan veel klanten tegelijk.
Wft, volmacht en klantdossiers
- Wft en vakbekwaamheid. Voor bemiddelen in verzekeringen heb je een vergunning van de AFM nodig, of je werkt onder de verantwoordelijkheid van een verzekeraar. Je medewerkers hebben Wft-diploma's en houden hun kennis bij. Houd bij wie welk diploma heeft en wanneer het PE-examen moet zijn gehaald. Bron: Wet op het financieel toezicht.
- Afspraken bij een volmacht. Werk je met een volmacht, dan stellen verzekeraars eisen aan je bedrijfsvoering. Daarvoor is het Protocol Volmacht opgesteld door de NVGA en het Verbond van Verzekeraars. Je IT en je beveiliging horen daarbij. Bron: Verbond van Verzekeraars, volmacht.
- Schadefoto's en gezondheid (AVG). Bij letsel of ziekte gaat het om gegevens over gezondheid. Die zijn bijzonder, en horen niet op privételefoons of in een gedeelde inbox. Bron: AVG, artikel 9 (bijzondere persoonsgegevens).
Drie eerste stappen voor je agentschap
Schadefoto's in het dossier, niet op de telefoon
Laat klanten schadefoto's uploaden via een link of portaal, in plaats van via WhatsApp naar een medewerker. Verwijder de foto's daarna van telefoons en uit de mailbox.
Eigen logins in elk portaal van een verzekeraar
Laat elke medewerker met een eigen account werken in de portalen van verzekeraars, met een tweede inlogstap. Na vertrek gaan die accounts direct dicht.
Houd je Wft-diploma's bij
Maak een overzicht van wie welk Wft-diploma heeft, en wanneer het moet worden bijgehouden. Dan sta je niet voor verrassingen bij een controle.
Wat de Checkup vraagt aan een verzekeringsagent
Als branche kies je Financieel advies of verzekeringen. Je pakket voor polissen en schades, de portalen van verzekeraars, je incasso en je mail vink je aan of voeg je toe. De Checkup kijkt per systeem of er een tweede inlogstap op zit en of iedereen een eigen login heeft.
Bij certificaten en passen voor je vak vraagt de Checkup of je weet wie wat heeft. Bij privacy geef je aan dat je gegevens over gezondheid kunt krijgen bij schades. En bij betalingen kijkt hij hoe je nagaat of een gewijzigd rekeningnummer klopt.
vanaf €37,50 p/m
+ €150 bij de start · 1 jaar vast, daarna flexibel · exclusief btw
In een kwartier tot een uur beantwoord je vragen over je agentschap, en je hebt meteen je eigen IT-plan. Hoe zorgvuldiger je invult, hoe beter het klopt. We kijken je plan na en scherpen het aan waar nodig, binnen 5 werkdagen. Daarna groeit het een jaar met je mee, met handleidingen en een voorbeeldmail voor je IT-leverancier.
Liever een vaste raadgever die met je meedenkt? Plan een kennismaking.
Veelgestelde vragen
Er is al een pagina voor financieel adviseurs. Wat is het verschil?
Die pagina gaat over advieskantoren in het algemeen. Deze gaat over agentschappen en volmachten: polisbeheer, schadebehandeling en premie-incasso namens verzekeraars.
Mogen klanten schades via WhatsApp melden?
Dat kan, maar dan staan foto's en gegevens op een telefoon. Werk met een nummer van de zaak, zet de foto's in het dossier en verwijder ze daarna van de telefoon.
De verzekeraar stuurt een vragenlijst over onze beveiliging. Helpt de Checkup daarbij?
De Checkup zet je IT op een rij, en dat helpt om zo'n vragenlijst in te vullen. De vragenlijst zelf vul je in met je eigen antwoorden.
Deel het met wie erover gaat
Werk je bij een verzekeringsagentschap of volmachtbedrijf, maar ben je niet de eigenaar? Stuur deze pagina door naar de eigenaar of je leidinggevende. Ken je iemand met een eigen verzekeringsagentschap of volmachtbedrijf? Deel het dan ook.
IT op orde is ook in jouw belang. Het beschermt de gegevens van verzekerden, en het geeft de eigenaar rust.
Ook interessant
Verwante branches: Financieel advies en verzekeringen · Hypotheekadviseur · Taxateur · alle 187 branches